About You

Beratung, die auf Ihre persönlichen Lebensziele zugeschnitten ist, damit Sie sich voll und ganz auf das nächste Kapitel Ihres Lebens verlassen können.

Wir bieten maßgeschneiderte Services an, abgestimmt auf Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse.

GO-FINANCIAL.NET

Wichtige Fragen

Die häufigsten Fragen und Antworten

Sie haben hart gearbeitet, um für die Zukunft zu planen und zu sparen. Wir sind hier, um Ihnen zu helfen, die nächste Ebene zu erreichen und sicherzustellen, dass Sie und Ihre Familie in finanzieller Hinsicht auf alles vorbereitet sind, was die Zukunft für Sie bereithält.

Wir helfen Ihnen, Folgendes zu ermitteln:

Wo wollen Sie hin?

Welche Ziele haben Sie jetzt und welche für den Ruhestand? Der erste Schritt zur Sicherung einer starken finanziellen Zukunft ist die klare Definition Ihrer Ziele. Viele Kunden träumen davon, ihren Ruhestand im Süden zu verbringen, Auslandsreisen zu machen oder das Studium ihrer Enkelkinder zu bezahlen. Wir besprechen, was Sie tun möchten, und entwickeln einen individuellen Plan, der Ihnen hilft, Ihre Träume zu verwirklichen.

Welche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten haben Sie?

Die Entwicklung Ihrer Vermögenswerte und der Abbau von Schulden bringt Sie auf den Weg zu langfristigem finanziellem Erfolg. Unsere Finanzplaner fassen Ihre Vermögenswerte und Schulden zusammen. Unter anderem die Arten der Vermögenswerte die sich in Ihrem Besitz befinden, wie z.B. die Ihnen zur Verfügung stehende Liquidität, um die Möglichkeit zu eventuell erforderlichen Konsolidierungen zu bewerten.

Sind Sie ausreichend gegen Risiken geschützt?

Wir überprüfen Ihre Finanzen, um festzustellen, welche Vermögenswerte und Einkommensquellen Ihnen im Falle eines unerwarteten Ereignisses zur Verfügung stehen würden. Wenn wir eine Diskrepanz zwischen dem, was Sie haben, und dem, was Sie brauchen, um Ihre derzeitige Lebensqualität zu erhalten, finden, geben wir Empfehlungen bezüglich der Höhe des Absicherungsniveaus.

Wir verkaufen keine Versicherungsprodukte. Wir geben unvoreingenommene Empfehlungen über die Höhe des Absicherungslevels ab, die auf Ihren Bedürfnissen basieren. Wenn Sie bereits ein Vertrauensverhältnis zu einem Versicherungsagenten haben, großartig. Wenn nicht, verweisen wir gerne auf unsere kostengünstigen Netzwerkpartner.von GO-FINANCIAL.NET.

Haben Sie geeignete Pläne für zukünftige Ausgaben, wie z.B. ein Studium?

Die langfristige Planung konzentriert sich auf genau das, auf Langfristiges. Es ist wichtig, die großen Ausgaben im Hinterkopf zu behalten, die noch auf einen zukommen, wie z.B. die Finanzierung eines Studiums oder den Kauf eines Zweitwohnsitzes. Gemeinsam mit Ihnen identifizieren und implementieren wir geeignete Spar- und gegebenenfalls Kreditstrategien, um für diese Kosten vorbereitet zu sein.

 

Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen, um eine Anlagestrategie zu entwickeln und umzusetzen, die auf Ihre individuelle finanzielle Situation, Ihre Bedürfnisse und Ziele abgestimmt ist.

Unsere erfahrenen Investmentmanager von GO-FINANCIAL.NET unterstützen Sie bei der Erstellung einer schriftlichen Erklärung zu Ihrer Anlagestrategie (Investmet-Policy-Statement), die als Leitfaden für alle Investitionsentscheidungen dient, und beim Aufbau eines Portfolios, das Ihren Bedürfnissen nach Diversifikation, Erlösen und Wachstum sowie Ihrer Risikobereitschaft entspricht.

 

Es kann kompliziert und überwältigend sein, zu ermitteln, wie viel für den Ruhestand ausreicht.
Es ist wichtig, die mit dem Ruhestand verbundenen Risiken zu verstehen, wie z.B. Inflation, Steuern, Schwankungen von Investments(Volatilität) und Gesundheitskosten.

Unsere erfahrenen Finanzplaner und Investmentmanager stehen Ihnen zur Seite, um Sie bei jedem dieser Themen zu unterstützen und geeignete Strategien umzusetzen.

Wir sind hier, um Sie bei allen finanziellen Fragen zu begleiten, mit denen Sie im Ruhestand möglicherweise konfrontiert werden, und beraten Sie, wie Sie Ihren finanziellen Bedarf jetzt und in Zukunft optimal decken können.

 

 

Sie haben genug Rücklagen gebildet und sind bereit, in den Ruhestand zu gehen. Sie wollen sichergehen, dass Ihre Investitionen das Geld einbringt, das Sie auch für Ihre alltäglichen Ausgaben benötigen werden und das Ihnen ermöglicht, Ihre Ziele zu erreichen.

Die Funktionsweise und Positionierung Ihres Investment-Portfolios, welches Ihnen laufende Erträge einbringt, kann verwirrend sein. Wir können Ihnen helfen, ein regelmäßiges Einkommen aus Ihren Vermögen zu erzeugen.

Unser Investmentansatz konzentriert sich auf ertragsstarke Anlagen wie Dividendenaktien und Immobilien sowie Zinsen aus Anleihen.

Unsere Spezialisten von GO-FINANCIAL.NET arbeiten dann mit Ihnen zusammen an der Entwicklung einer Portfoliostruktur, die Ihnen Ihre regelmäßigen Erträge liefert.

 

Sie haben hart gearbeitet und kluge finanzielle Entscheidungen getroffen, um ausreichend finanzielle Ressourcen anzusammeln, mit denen Sie für Ihre unmittelbaren Familienmitglieder sorgen können. Jetzt möchten Sie ein finanzielles Vermächtnis hinterlassen, das garantiert, dass Ihre Angehörigen finanziell unterstützt werden.

Unsere erfahrenen Finanzplaner entwickeln in enger Zusammenarbeit mit Ihnen, Ihrem Rechtsanwalt und Steuerberater Nachlasspläne, die die Umsetzung Ihrer Wünsche garantieren. Wir stellen sicher, dass Ihre Konten ordnungsgemäß eingerichtet sind, und achten auf die Details, wie z.B. die Bestimmung der Begünstigten.

Wir fungieren als Ressource für wichtige finanzielle Entscheidungen. Unsere Spezialisten können Sie auch dabei unterstützen, die nächste Generation auf die Verantwortlichkeiten vorzubereiten, die mit dem Vermögen Ihrer Familie einhergehen.

 

Wenn Sie sich für die Zusammenarbeit mit einem Honorar-Berater entscheiden, erhalten Sie eine unvoreingenommene Finanzplanung und profitieren gleichzeitig von einem der höchsten Sorgfaltstandards der Branche.

Unvoreingenommene Beratung:

Auf die eine oder andere Weise entstehen immer Kosten für eine Finanzberatung, entweder durch die direkte Bezahlung des Beraters oder durch indirekte Zahlungen mittels Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anlageprodukten (z.B. Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Versicherungen ….) gezahlt werden.

Die drei gängigsten Zahlungsmodalitäten für Finanzberater sind auf Basis eines Honorars, einer Gebühr und einer Provision.

Die Vergütung von Honorarberatern wie Vetter Finanzplanung ergibt sich ausschließlich aus den Honoraren, die von Kunden für die Finanzplanung und Beratung gezahlt werden.

Gebührenpflichtige Berater erhalten einen Teil ihrer Vergütung aus dem vom Kunden gezahlten Honorar, aber sie erhalten auch Provisionen auf Produktverkäufe.

Provisionsbasierte Berater, wie z.B. traditionelle Banken oder Versicherungsagenten, erhalten ihre gesamte Vergütung in der Regel aus Provisionen für den Verkauf von Produkte

Als Honorar-Finanzplaner ist unsere Beratung frei von Interessenkonflikten, die bei der Empfehlung von Produkten entstehen, für deren Verkauf der Berater mit Provisionen bezahlt wird.

Wir empfehlen Ihnen ausschließlich Dinge, von denen wir glauben, dass sie in Ihrem Interesse sind, und nicht Produkte, für die es die höchste Provision gibt.

Sorgfaltsstandard:

Als registrierte Honorar-Finanzplaner sind wir quasi dazu verpflichtet, ausschließlich in Ihrem Interesse zu handeln. Wir haben uns entschieden, Ihre Interessen vor unsere eigenen zu stellen.

Die meisten Makler und das Verkaufspersonal von Banken und Versicherern müssen das nicht. Sie müssen nur prüfen, ob eine Investition empfohlen werden kann.

Bei der Auswahl von und der Zusammenarbeit mit professionellen Beratern sollten Sie sorgfältig prüfen, wie und von wem die Berater ihre Vergütung erhalten, um sicherzustellen, dass Ihre Interessen immer an erster Stelle stehen.

Bei GO-FINANCIAL.NET ist es unser wichtigsten Anliegen, gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Plan zu erstellen, der speziell auf Ihre Situation zugeschnitten ist. Wir glauben, dass der hohe Sorgfaltsstandard für Kunden bei Honorar-Finanzplanern am besten ist, und wir haben unser Geschäft nach diesem Prinzip ausgerichtet.

Da GO-FINANCIAL.NET  ein unabhängiges und honorarbasiertes Netzwerk von Spezialisten ist, können Sie sicher sein, dass unser Augenmerk immer auf Ihren Interessen liegt.

Wenn Sie wie wir denken, dann möchten Sie gerne wissen, wohin der Weg führt, bevor Sie dort ankommen.

Sie möchten keine Finanzprodukte „verkauft“ bekommen und auch keine bösen Überraschungen erleben. Sie erwarten über alle Kosten, die mit einem Produkt oder einer Dienstleistung einhergehen, informiert zu werden.

Wir haben hart daran gearbeitet, den Prozess der Zusammenarbeit mit Ihnen so zu gestalten, dass er bequem, informativ und transparent ist.

Wir beginnen mit einem vertraulichen, kostenfreien und unverbindlichen Gespräch. Bei diesem Treffen hören wir zu. Wir möchten, dass Sie uns Ihre Situation erläutern und wie wir Ihrer Meinung nach helfen können.

Nachdem wir uns über Ihre Situation im Klaren sind, machen wir Vorschläge, wie wir zusammenarbeiten können. Das könnte die Entwicklung eines Finanzplans sein, das Aufstellen Ihrer Investments oder eine Kombination aus beidem. Unsere Dienstleistungen sind ganz auf Ihre Bedürfnisse und Ziele zugeschnitten.

Nach dem ersten Gespräch erhalten Sie von uns einen Vorschlag, wie eine Zusammenarbeit aussehen kann und eine Einschätzung über die Höhe des Honorars.

Ab diesem Zeitpunkt liegt es in Ihrer Hand, ob Sie uns beauftragen möchten. Sie haben die Kontrolle. Immer!

Lebensszenarien

Der Erhalt einer Erbschaft folgt in der Regel auf eine Zeit enormen Stresses und emotionaler Aufruhr. Wir verstehen, dass es überwältigend sein kann, zusätzlich zu dem Verlust einer Ihnen und Ihrer Familie nahestanden Person plötzlich dafür verantwortlich zu sein, finanzielle Entscheidungen zu treffen, die man nur einmal im Leben trifft. Wir arbeiten mit unseren Mandanten zusammen, um folgende Dinge zu klären:

Wie möchte ich mein Erbe nutzen?

Gibt es familiäre Bedürfnisse, die durch dieses Erbe erfüllt werden können, wie z.B. die Finanzierung eines Studiums oder die Abbezahlung von Krediten?

Sollten wir das Leben unserer geliebten Person mit einer besonderen Reise oder einer Spende in ihrem Namen zelebrieren?

Wie sollte ich mein Erbe anlegen?

Wir können als Ratgeber fungieren und Sie bei diesen wichtigen Fragen objektiv beraten.

 

 

Der Verlust des Ehepartners ist emotional, körperlich und mental überwältigend. Plötzlich müssen Sie Antworten auf Fragen finden, von deren Existenz Sie noch nicht einmal wussten.

Wenn Ihr Ehepartner für die Koordinierung der Finanzen verantwortlich war, stehen Sie nun vor der Aufgabe, neben der Bewältigung des Verlustes auch noch finanzielle Entscheidungen zu treffen. Wir können mit Ihnen zusammenarbeiten, um kurzfristige finanzielle Entscheidungen zu treffen, wie z.B. die Lokalisierung von Finanzkonten und die Ermittlung Ihrer Einnahmequellen. Zu gegebener Zeit können wir Ihnen dann bei den langfristigen Planungen und Investitionen helfen, damit Sie die Kontrolle über Ihre Finanzen erlangen.

 

 

Sie haben Zeit, Energie und Hingabe aufgewendet, um Ihr Unternehmen aufzubauen. Nachdem Sie mit Bedacht die richtige Verkaufsgelegenheit genutzt haben, sind Sie bereit, die Früchte Ihrer harten Arbeit zu genießen. Jetzt muss Ihr Vermögen heute und in Zukunft für Sie und Ihre Familie aufkommen.

Wir haben Erfahrung in der Bewältigung dieses Übergangs für Unternehmer. Wir können mit Ihnen zusammenarbeiten, um einen umfassenden Finanzplan und eine Anlagestrategie zu entwickeln, die es Ihnen ermöglichen, sich auf Ihre nächste Herausforderung zu fokussieren.

 

 

Das Durchleben einer Scheidung kann eine Zeit des Übergangs, der Anpassung und des Stresses sein – meistens alles auf einmal. Sie lernen neue Dinge und stehen vor verschiedenen und manchmal schwierigen Entscheidungen. Jetzt arbeiten Sie daran, sich ein neues Leben auf Grundlage Ihrer Interessen und Bedürfnisse aufzubauen.

Wir verstehen, dass dies schwierige Zeiten sind. Wir werden eng mit Ihnen zusammenarbeiten, um Ihre individuelle Situation, Ihre Bedürfnisse und Ihre Ziele nachzuvollziehen. Dann entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen maßgeschneiderten Finanzplan und eine Anlagestrategie für das nächste Kapitel in Ihrem Leben.

 

 

Zu entscheiden, ob man bereit für den Ruhestand ist, kann kompliziert sein. Sie haben jahrelang gespart und geträumt. Jetzt scheint der richtige Zeitpunkt gekommen zu sein, sich mit Ihren Optionen vertraut zu machen.

Wir arbeiten mit Ihnen zusammen, um mehr über Ihre finanzielle Situation, Ihre Bedürfnisse und Ihre Ziele zu erfahren, und helfen Ihnen bei der Lösung von Problemen und der Beantwortung von Fragen wie:

Haben Sie genug Rücklagen gebildet?

Was wollen Sie im Ruhestand machen?

Woher kommt das Geld, nachdem ich in den Ruhestand gegangen bin?

Welche Änderungen müssen an meinen Anlagen vorgenommen werden, um meine Vorsorgeziele zu erreichen?

Wie passen die Bedürfnisse von Eltern oder Kindern in diesen Plan?

 

Herzlichen Glückwunsch!
Ihre harte Arbeit und Ihr Engagement werden von Ihrem Arbeitgeber anerkannt, aber Sie haben mehr zu tun als je zuvor und wenig Zeit sich um Ihre Finanzen zu kümmern.

Wir sind hier, um Sie bei den finanziellen und investiven Komplexitäten zu unterstützen, die mit der Vergütung für leitende Angestellte einhergehen. Unsere Netzwerkpartner von GO-FINANCIAL.NET haben Erfahrung darin Sie bezüglich Versorgungssystemen, wie z.B. Entgeltumwandlung, staatliche Zulagen und/oder Steuervergünstigungen und anderen Komplexitäten zu beraten, mit denen Führungskräfte konfrontiert werden.

Wir helfen Ihnen, einen Plan zu erstellen, um sicherzustellen, dass Sie und Ihre Familie die finanzielle Freiheit haben werden, für die Sie so hart gearbeitet haben.

 

Go-Financial.Net

Architects of Financial Success
Wichtige Links
» Kosten
Rückruf anfordern

Thomas Vetter © 2020. All rights reserved.